A conciliação bancária é um recurso de controle contábil e administrativo aplicado na gestão financeira. Em empresas do ramo da construção, sua utilização também figura como peça chave. Mas você sabe exatamente como colocá-la em prática?

Independentemente de qual for o porte do seu empreendimento, a forma como o procedimento acontece pode ser um diferencial. Ter pleno monitoramento de informações sobre recebimentos, despesas e saldo vai muito além de encontrar o ponto de equilíbrio nas contas.

Para alguns isso pode parecer bem óbvio. Mas a ideia de hoje é mostrar como a conciliação bancária é importante e de que maneira podemos otimizá-la. Há ferramentas que garantem sua legitimidade na construção civil. Vamos saber mais a respeito?

Por que a conciliação bancária é importante?

Vamos imaginar a seguinte situação: uma construtora tem dezenas de projetos em andamento. Em um deles, recebe um pagamento menor do que a quantidade que foi pré-estabelecida em contrato.

Como é possível verificar a incongruência desse valor? Com a conciliação bancária, é claro!

É importante lembrar que quando condensados ao longo do tempo, erros em recebimentos ou lançamentos podem prejudicar a saúde financeira de uma companhia. Ainda que sejam valores pequenos, o descompasso tende a induzir o gestor ao erro.

Por isso, a organização no cruzamento de informações é importantíssima. Ela permite um manejo muito mais assertivo, ainda mais com tantas ações realizadas com cartão de crédito ou com boletos.

Benefícios para a empresa

Dentre as principais vantagens em utilizar a conciliação bancária, estão itens como:

• Mais controle acerca das taxas e juros, que podem ter grande impacto sobre a lucratividade da empresa no médio e longo prazo;
• Mais rigor com relação às entradas e saídas no fluxo de caixa;
• Mais seriedade na detecção de simples erros e até mesmo fraudes, pois movimentações estranhas são facilmente identificadas e combatidas;
• Mais comedimento diante dos recursos financeiros e sua alocação;
• Mais assertividade e certeza na tomada de decisões.

Passos fundamentais para a conciliação bancária

Caso você queira iniciar ou reorganizar e retomar o processo de conciliação bancária na sua empresa, há alguns passos que podem lhe ajudar nessa tarefa. São procedimentos simples, mas que permitem alcançar os objetivos da gestão financeira.

Conheça-os a seguir:

• Passo #1: Identificar e diferenciar as contas bancárias, para que sejam listadas e cada uma tenha sua conciliação específica;
• Passo #2: Determinar o ponto de partida para a conciliação, verificando os saldos bancários e a sua compatibilidade com os controles realizados até então;
• Passo #3: Detalhar o histórico das transações, para identificar as movimentações adequadamente;
• Passo #4: Realizar os lançamentos de acordo com os seus respectivos comprovantes para que, se necessário, sejam facilmente localizados;
• Passo #5: Reanalisar os resultados com frequência, corrigindo divergências.

Cuidados essenciais

A conciliação bancária torna a administração financeira da empresa muito mais eficiente. Mas não podemos esquecer que, ao final de cada mês, é preciso enviar os documentos e comprovantes para a contabilidade.

Por essa razão, reforçando o que já foi mencionado no item anterior, é primordial que se atualize os dados constantemente. Assim, são evitados acúmulos, esquecimentos e gargalos.

Quando acontecem diferenças entre o extrato do banco e o que está registrado no sistema, é na conciliação que se detectam erros e suas respectivas soluções. Para evitar falhas ou fraudes, é interessante segregar funções no departamento financeiro. A conciliação bancária não deve ser feita pela mesma pessoa responsável pelos depósitos e emissões de extratos.

Considerações finais

Realizar a conciliação bancária, em um primeiro momento, pode parecer um tanto quanto trabalhoso, não é mesmo? Mas diante de um mercado cada dia mais competitivo no setor da construção civil, essa prática é estratégica.

Para estabelecer tal controle e uma rotina financeira mais sadia, softwares como SIENGE são facilitadores de processos. A automação e a possibilidade de ter acesso aos dados a qualquer hora e de qualquer dispositivo móvel, torna a conciliação bancária mais intuitiva e descomplicada.

Além disso, sua tecnologia integra as informações de outros sistemas contábeis com o SIENGE. Isso permite vinculações entre o plano de contas contábil com o plano de contas gerencial, bem como a emissão de relatórios diversos.

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